El organismo explicó que solo analiza cobros electrónicos vinculados a actividad comercial y negó que los movimientos entre cuentas propias o envíos familiares determinen cambios automáticos de categoría.
La Agencia de Recaudacion y Control Aduanero (ARCA) salió a aclarar el alcance de los controles sobre monotributistas luego de que circularan versiones sobre supuestas recategorizaciones automáticas por movimientos en billeteras virtuales.
El organismo precisó que no utiliza transferencias personales —como envíos entre cuentas propias, préstamos, regalos o dinero entre familiares— para definir cambios de categoría en el Monotributo.
Desde el área oficial de respuestas indicaron que el control fiscal se centra exclusivamente en cobros vinculados a actividad comercial, realizados por medios electronicos como :
Tarjetas de crédito y débito
Pagos con código QR
Plataformas de cobro digital
El cruce de información compara esos ingresos con la facturación declarada por el contribuyente. Es decir, el foco está en los ingresos comerciales percibidos,no en simples transferencias.
Si el organismo advierte que un monotributista registró cobros electrónicos superiores a los declarados, envía una notificación y otorga un plazo de 15 días para presentar un descargo y justificar la diferencia.
Solo en caso de no recibir una explicación respaldada puede avanzar con una recategorización de oficio. Según aclararon, el procedimiento no es automático y contempla una instancia previa para que el contribuyente regularice su situación.
ARCA también explicó que los movimientos bancarios o entre billeteras virtuales se informan únicamente cuando superan montos elevados. Oficialmente señalaron que no se reportan operaciones por debajo de los $50 millones mensuales.
Por lo tanto, las transferencias habituales entre familiares o entre cuentas propias no forman parte del esquema de fiscalización asociado a la recategorización.
La recategorización del Monotributo es un trámite semestral previsto por la normativa vigente. Puede realizarse de manera voluntaria, cuando el contribuyente revisa la facturación de los últimos 12 meses y se inscribe en la categoría correspondiente.
Si no lo hace, ARCA puede intervenir de oficio, pero únicamente en función de información fiscal vinculada a la actividad económica declarada.
Desde el Gobierno remarcaron que las versiones sobre un supuesto uso indebido de datos de transferencias personales son “categóricamente falsas” y reiteraron que el objetivo del control es detectar ingresos comerciales no facturados, sin afectar movimientos financieros ajenos a la actividad registrada.-
